第二，要清楚自己的资产 。
理财的最终目的是让财富稳定持续的增长，但是在财富增长的同时，一定要保证自己原有的生活水平 。 所以，为了实现这个目标，我们必须对自己的资产做到心中有数，知道哪些钱可以管理，哪些钱不可以；哪些钱可以长期投资，哪些钱只能短期投资 。 只有了解了这些，我们的个人投资理财规划才能放松 。
第三，了解理财的方向和比例 。
投资者之所以清楚自己的风险承受能力，主要是为了理财产品的选择和理财项目的匹配 。
对于一般投资者，专家建议风险型理财产品的比例控制在20%以内，而稳健型理财产品的比例可以扩大到40%左右 。 其他产品的比例可以根据你的实际情况合理配置 。
个人投资理财规划的确定，需要专家的指导，也需要个人各方面的把控 。 所以作为投资者，在做计划之前，一定要先把乱七八糟的东西理清楚 。
个人如何理财投资，如何理财规划？？
个人理财是通过对理财资源的妥善管理，实现个人人生目标的过程 。 这是一个统一协调的计划，旨在实现总体财务目标 。 这个计划很长，有三个核心意义：
一、财力，明确自己的财力；
二、人生目标，要对自己的人生目标有清晰的认识；
第三，要有一系列统一协调的计划，这样才能保证所有的计划都不会冲突，通过协调才能实现 。
核心内容包括保险计划、投资计划、教育计划、所得税计划、退休计划和房地产计划 。
划 。 用现金流的管理把所有的计划综合在一起，协调所有的计划，并让所有的计划都能够满足你的现金流，这就是个人理财的核心内容 。
那么个人理财应该怎么做呢？主要分为五大步，
第一，制定理财目标 。
第二，回顾自己的资产状况 。
第三，了解自己的风险偏好 。
第四，进行合理的资产分配 。
第五，进行投资绩效的管理，根据市场的变化做调整，合理安排口袋里的钱 。 最简单的分析就是日常开支，银行存款，大部分实业投资，小部分风险投资 。 风险与收益成正比 。 能力也与收益成正比 。 我们公司有个投资理财讲座,可以过来听下,对你以后的个人或者家庭理财应该有一定的帮助
如果在广州这边我最近使用的佳盟个人助理软件里面有你要的这些功能，而且是免费的，界面很简洁,占用内存很小，很方便实用 。 并且这款软件的功能很全，还可以用它管理你的人脉，设定日程计划和任务，你可以去感受一下 。 没问题，软件的【个人理财】功能中就有理财规划这一下，可以根据需要制定合理的理财计划，其中理财项目包括方方面面，如父母养老、用于结婚、各种保险、日常保健、日常开支等等 。 软件中关于支出项目的分类也很具体，而且还可以根据需要自己设定支出的项目，具体：软件【个人理财】功能下的收/支类别设置，可以进行此操作 。 如下图 这样月末就可以统计这个月的支出情况了，哪部分超出了预算了下次就可以注意了 。
【个人投资理财规划的基本流程有哪些 个人投资理财规划】

个人投资理财规划应该注意些什么？个人投资理财规划关键要做好三个点：
第一，对自己的风险承受能力，做到心中清楚 。
“投资有风险，入市需谨慎”，这是投资行业经常说的一句话，也是投资者必须知道的一句话 。 对于这个变化莫测的行业，对于这些五花八门的理财产品，投资者想要做到正确理财，合理规划，就需要清除自己的风险承受能力 。 只有这样，我们才能在自己可承受的范围内，让收益最大化 。

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