广州市天河区人民法院于2020年3月发布的刑事判决书显示 ， 爱房筹平台以众筹形式向社会不特定人群募集投资款 ， 通过房产的增值及租赁实现获利 ， 并承诺年化收益10%-18%吸引客户投资 。 截至2018年10月 ， 共有213名被害人报案 ， 涉案数额4525.78万元 ， 造成损失4375.5万元 。 陈宏楷被判处有期徒刑四年 ， 并退赔违法所得 。
10月25日 ， 就前述兑付方案真实性 ， 北京商报采访人员多次联系前海房筹方面了解具体情况 ， 但未获得对方回复 。 而扮演第三方平台角色的中币国际交易所 ， 北京商报采访人员未在正规应用商城内找到下载渠道 ， 其运营方也无处查证 ， 只能通过“客服”提供的链接进行操作 。
而在“爱房筹官方签署清退兑付群”中 ， 也有用户留言提示谨慎行事 ， 小心被二次收割 。 还有部分用户声称已经拿到了前期回款 ， 正在等待最后一期 。 但当被要求提供相关证明时 ， 该用户仅提供了一张银行卡到账截图 ， 其身份真实性仍有待考证 。
更有趣的是 ， 为了防止用户上当受骗 ， 北京商报采访人员向群内一名发言较为积极、看似为真实用户的人员发送私信进行提醒 ， 强调平台真实兑付不会要求用户再次付款 。 随后 ， 北京商报采访人员立即被“踢”出群聊 ， 所谓与“银保监会”工作人员对接的小群也被迅速解散 。
对此 ， 易观高级分析师苏筱芮表示 ， 在电信诈骗的骗局中 ， 为吸引真实用户 ， 骗子往往会分饰多个角色 ， 增强骗局的可信性 ， 使用户放松警惕 ， 只为诈骗一人 。
在苏筱芮看来 ， 围绕网贷平台回款产生的骗局 ， 对目标用户的定位具备一定的精准性 ， 一方面体现出骗子利用投资人回款心切而设定专门话术 ， 将监管机构名称、银行账户等信息自然融入 。 另一方面也是由于部分网贷平台在清退阶段 ， 或是早已失联 ， 回款处于无序状态 ， 使得不法分子趁虚而入 。
二次收割
北京商报采访人员进一步调查发现 ， 除了“爱房筹”外 ， 此类打着互联网金融平台回款旗号的诈骗行为并不少见 。 通过收集到的用户信息 ， 以邮件、短信等形式广撒网 ， 以“优先回款权”“提前回款”“内策回款”等话术 ， 行电信诈骗之实 ， 对渴望回款的投资人进行二次收割 。
针对这一情况 ， 已有地区互联网金融风险专项整治工作组发布了风险提示 。 9月8日 ， 南宁市金融办就网贷平台回款不实信息发布风险提示 ， 指出广西钱盆科技股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查 ， 而一些机构或个人以提供该公司回款为名 ， 引诱出借人“加群” ， 利用出借人急切回款的心理实施诈骗 ， 已将有关线索移送公安机关处置 。
南宁市金融办提醒 ， 清退集资资金需司法机关依法统一清退 ， 出借人务必提高警惕 ， 增强风险防范意识和识别能力 ， 切勿轻信能“提前回款”的承诺 ， 更不要向群里任何个人和单位汇款 ， 谨防上当受骗 ， 如发现涉嫌违法犯罪线索 ， 可主动向当地公安机关报案处理 。
苏筱芮同样指出 ， 用户在收到相关提示信息后 ， 要首先关注此类信息的发布者身份 ， 是否具有其为官方人员相关的有效证明；其次认准官方网站、公众号等公开渠道的公告信息 ， 骗子常常通过微信、QQ群等社交软件来隐藏行踪 。
“在日常生活中 ， 还要注意保护好个人信息 ， 包括个人身份信息、投资记录、银行卡账户等敏感信息 ， 在不确定的状态下不轻易填写或透露 。 ”苏筱芮补充道 。
北京商报采访人员 岳品瑜 廖蒙（北京商报）