洗钱背后暗藏的玄机洗钱到底是怎么一回事？ _其它

提到洗钱，相信很多人都经常听到这个词，但很多人都不知道洗钱到底是什么东西，很多人以为就是钱脏了，然后把钱放到洗衣机里面洗一洗，像衣服洗一样，洗干净了就可以用了！

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其实洗钱并不是那么简单，我们经常听到的洗钱，简单来说就是把非法收入转化为合法收入。
比如有些人通过电信诈骗或者受贿、贩毒等各种方式获得了一大笔收入，这些收入他们肯定不敢直接拿去消费，而是要通过各种方式把它洗干净，这样才可以明目张胆的拿去消费。
常见的洗钱方式有几种。1、现金交易。
现金交易是最常见的洗钱方式之一，比如有些人通过借用其他人的银行卡收受一些赃款之后，再通过银行渠道把现金取出来，但这些现金脱离银行的监管系统之后，去向很难监管，如此一来很多人就可以直接利用现金去购买一些东西，然后再把这些东西变卖出去，就变成了自己合法的钱。
2、跑分平台。
前几年第三方移动支付非常火热，再在上监管可能并不是那么完善，很多人就开始招集大量兼职人员，利用他们第三方支付平台进行转账，从而达到洗钱的目的。

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3、虚拟货币买卖。
最近几年时间，我国对洗钱打击力度越来越大，第三方移动支付洗钱难度也越来越大，这时候很多人就开始盯上了虚拟货币交易，目前市场上有很多虚拟货币交易，有些人就可以把一些非法所得用于购买这些虚拟货币，再通过线下或者境外把这些虚拟货币卖出去赚钱。
因为现在很多虚拟货币都是匿名交易，而且没法找到具体的地址，所以这种洗钱隐蔽性非常强。
4、地下钱庄。
地下钱庄是最常见的洗钱方式，这种方式洗钱很简单，就是犯罪分子在国内通过现金或者转账的方式把钱转给国内的地下庄家，然后庄家再通过境外的账户把对等的钱打到这些犯罪分子的境外账户上，在这个过程当中，钱并没有实际流通，而是采取两头相互平衡的方式达到洗钱的目的。
5、虚假投资。
最近几年有一种流行的洗钱方式，就是虚假投资，最常见的就是电影投资。
比如有一些电影质量一般般，但却获得很高的票房，甚至出现了很多幽灵票房，比如午夜场没有人看但电影院却是满座，这里面十有八九就是有一些犯罪分子利用违法所得购买一些电影票，然后再通过票房的方式转化为成合法收入。
当然除了我们上面所提到的这几种洗钱方式之外，还有其他洗钱方式，我们就不一一列举了。

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接着我们再来看一下为什么大家要洗钱，直接消费不就行了吗？看到很多人费尽各种办法想要把一些违法所得洗干净，然后用于正常消费，很多人都不理解，同样是钱为什么绕来绕去呢？直接拿去消费不就行了吗？
其实大家不要低估我国打击违法犯罪所得的决心，更不要低估目前我国金融系统的监管力度。

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洗钱背后暗藏的玄机 洗钱到底是怎么一回事？

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