重大突发！5家银行被罚3.66亿银保监会连开11张罚单监管也有新表态 _百科大全

_原题为：重大突发！5家银行被罚3.66亿，什么情况？银保监会连开11张罚单，这些都是违规重灾区，监管也有新表态
摘要【重大突发！5家银行被罚3.66亿银保监会连开11张罚单监管也有新表态】又见监管“重拳”出罚单。5月21日，银保监会一下子公布11份行政罚单，涉及5家银行，处罚金额合计约3.66亿元，并对多名相关责任人予以警告并处罚款。（券商中国）
又见监管“重拳”出罚单。
5月21日，银保监会一下子公布11份行政罚单，涉及5家银行，处罚金额合计约3.66亿元，并对多名相关责任人予以警告并处罚款。

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这次被罚的5家银行分别是华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行(中国)有限公司(以下简称东亚中国)，此次每家银行的受罚金额均超过千万，最高的有将近1亿元，延续了近年来强监管、重处罚的思路。
从各家银行被罚的主要违规业务领域看，业务违规的“重灾区”依然集中在贷款业务、理财业务、票据业务、同业业务等。不过，采访人员了解到，此次一些银行受罚并非因为近期存在违规业务，而是由于三四年前在监管开展现场检查彼时发现的问题，监管从现场检查、调查取证到最终开罚单需要一定的时间，所以罚单现在才落地。
银保监会强调，将对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。
华夏银行被罚9830万
从受罚金额看，此次罚金最高的是华夏银行，共被处以罚款9830万元；同时，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。

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根据罚单，华夏银行受罚的违法违规事实共计27项，包括部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为。除了理财领域存在违规行为外，同业业务亦被“点名”，包括通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权、同业资金协助他行增加一般性存款，且部分期限超过监管要求等。
渤海银行被罚9720万
渤海银行此次被罚9720万元，并有2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。从违规案由看，银保监会共提出34项违法违规行为，其中，值得注意的是，多项违规行为涉及房地产金融领域的高发问题，具体包括如下几项：
1、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款；
2、违规向四证不全的房地产项目发放贷款；
3、违规通过同业投资或理财募集资金为四证不全的房地产项目提供融资；
4、违规发放土地储备贷款；
5、向房地产开发企业发放流动资金贷款；
6、房地产开发贷款授信金额超过项目备案总投资。
渤海银行表示，银保监会此次处罚是基于2018年银保监会对该行开展的“风险管理及内控有效性现场检查”中发现的问题作出的，该行高度重视银保监会在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，重点围绕完善公司治理、健全制度体系、优化系统建设、深化风险管理等方面实施全面整改，并对相关责任人员进行了严肃问责。经过近两年的时间，相关问题的整改工作已基本完成。
中国银行被罚8761万
中国银行此次共计被罚8761.355万元，并有1名责任人员予以警告处罚。从违规案由看，银保监会共提出36项违法违规行为，与其它几家受罚银行相同，违规行为集中在理财业务、贷款业务、不良资产处置等领域。

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