互联网金融要提交大额和可疑交易报告

　　除了第三方支付机构 ， 所有从事互联网金融业务的机构都将纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架 。

　　10月10日 ， 央行、银保监会、证监会又联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》) 。

　　《管理办法》要求 ， 互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本义务 ， 一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制 。 二是有效进行客户身份识别 。 三是提交大额和可疑交易报告 。 四是开展涉恐名单监控 。 五是保存客户身份资料和交易记录 。 该办法也自2019年1月1日起施行 。