《管理办法》明确 ， 互联网金融机构包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等 。

　　该办法也规定 ， 客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支 ， 金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告 。

　　苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言指出 ， 金融机构和非银行第三方支付机构一直在执行反洗钱相关监管规定 ， 这次意在把更多的互联网金融业态纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架 ， 消除监管空白地带 ， 这在某种意义上也是互联网金融逐步融入主流金融监管体系的一种标志 。