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在对客户档案管理时你需要对客户的信息进行整理和分类；对自己的工作进行安排计划；对客户存在的问题进行记录；对产品服务进行跟踪等等……当然啦 ， 在对客户档案进行管理时你要做的事情还有很多！
不同的阶段你的目标与工作重点都不相同 ， 在这里圈哥可以给你简单介绍一下！
1.客户基本档案
客户的信息资料档案、客户基本信息资料、客户需求资料、客户财务状况分析、行业与地区评价积分卡、客户价值评价报告、客户与银行业务往来情况等等 。
在此阶段 ， 我们主要是针对客户的基本情况进行一下了解 ， 通过对客户的个人信息、经济收入、为人品性、发展潜力等信息的收集 ， 对客户有一个基本的判断 ， 方便我们日后的往来与合作 。
2.客户培育过程档案
客户培育计划、客户访问计划、合作建议、业务拓展过程、巩固与强化客户关系计划、客户投诉处理、融资服务方案等 。
在客户培育的过程中 ， 我们要根据自身的业务拓展需求 ， 对客户进行一个合理的跟踪与服务 ， 处理客户在合作过程中存在的问题 ， 处理他们的异议 ， 为客户更好地服务 。
3.产品服务档案
客户服务方案、客户对产品服务的要求、产品服务跟踪记录、反馈意见等 。
这一阶段的客户档案管理 ， 主要是为了了解客户对产品使用的满意度 ， 了解在使用产品时客户是否有其他特殊的要求 ， 或者在使用期间是否存在其他问题等等 。 对客户的跟踪记录便于我们更好地收集到客户的反馈意见 ， 并根据客户的意见及时解决问题 ， 培养客户的忠诚度 。
五、客户服务中心
客户服务中心是维护客户的重要手段之一 。 很多金融机构都设有客户服务这一岗位 ， 它的主要意义就在于服务好客户 ， 为客户解决一切困难问题 ， 让客户成为企业的忠实用户 。
客户服务中心主要的功能是：客户资料信息的建立与完善、客户需求信息的收集、客户咨询系统、银行产品信息、实时查询转账等自助服务、处理客户的投诉与建议等等 。
如果你能通过客户服务中心获得客户最真实的反馈 ， 就能在第一时间为客户解决问题 ， 抓住客户的痛点 ， 更好的为客户服务 。 所以对于信贷员 ， 即使你是奔波在一线的业务员 ， 也不能忽视了对客户服务中心的关注 ， 如果你能跟客服人员打成一片 ， 那么你就有可能最快速地捕捉到客户的新需求 ， 发现新业务 。


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【5大常用的客户维护工具 客户维护软件有哪些】综上所述 ， 不同的金融机构对于客户进行关系管理维护所使用的技术与方法均不相同 ， 但归根结底都是希望通过对客户资料的收集、客户偏好的分析、客户习惯的调查、客户跟踪反馈的情况来更精准地抓住客户 ， 满足客户的需求 ， 解决客户的问题 ， 加强彼此之间的商业联系 ， 建立更长久的合作关系 。 所以 ， 对于信贷员来说 ， 你不能仅仅关注对新客户的开发 ， 也要好好做好老客户的维护工作 ， 很多时候将老客户的价值发挥到最大化同样会给银行带来巨大的商业契机！