小公司财务流程设计,财务公司运作方案怎么写 _赚钱

小公司财务流程设计,财务公司运作方案怎么写导语
财务公司作为集团内部银行，在数字化转型上有着丰富的应用场景，特别是在智慧财务和智慧金融方面。财务公司具备产业性和金融性双重属性，在数字化转型方面拥有独特优势。

财务公司数字化转型的驱动因素
财务公司的数字化转型既有企业内部因素驱动，也受到外部监管要求的影响。
从财务公司看，是企业转换动能的需要
财务公司凭借着脱胎于企业集团、专注服务于企业集团的优势，深耕产业、熟悉产业，连接着集团产业和金融市场，在产融结合上发挥了不可或缺的作用。但因财务公司是集团内部银行，主要面向成员企业服务，业务有内生性特点，拓展空间往往不及普通金融机构。金融科技的发展为财务公司带来新的机遇，相比较于商业银行，财务公司有天然条件与企业集团的各类系统建立直连，通过与集团业务系统、资金系统等互联互通，实现业务流、信息流和资金流的三流合一，推动数字财资和智慧金融的同频共振，构建与商业银行的差异化竞争优势。
从企业集团看，是集团优化管控模式的需要
财务公司是企业集团的司库平台，具有辅助集团资产负债管理、辅助集团战略管理和辅助集团风险管理的职能，财务公司通过统一资金管理、统一融资、统一支付等举措，承担好“管钱”“省钱”和“赚钱”等资金管理功能。但目前，行业内完成司库信息系统建设的财务公司尚不多，大量资金管理工作依赖于手工完成，资金计划的准确性和前瞻性不足。集团希望在数字化程度相对较高的财务资金领域加快推进数字化转型，为集团管控模式优化率先探索出一条转型之路。
从监管机构看，是行业精细化监管的需要
防范化解金融风险是金融监管机构的重要职责。近年来，包商银行等金融风险事件对金融市场产生了较大影响，在财务公司行业，也曾出现宝塔石化财务公司等风险事件。监管EAST系统的落地，标志着监管模式从结果监管向过程监管转型，监管报送颗粒度要求不断细化。随着监管金融基础设施的搭建和完善，金融数据报送不断精细化，监管的精准性和有效性不断加强。

财务公司数字化转型的目标
财务公司数字化转型的目标应该从财务公司自身转型升级、企业集团发展战略和推进提升公司治理等方面来看。
第一，建设数字财资工程，推动司库功能全面实现
【小公司财务流程设计,财务公司运作方案怎么写】集团数字财资体系建设应当服务于财务公司作为集团司库平台的功能作用发挥，助推集团“管钱”“省钱”和“赚钱”三大资金能力提升。
一是提升“管钱”功能，开展境内外账户可视化项目加强集团账户集中管理，搭建本外币资金池加强集团本外币集中管理，筹建票据池加强集团票据集中管理，升级资金计划系统加强集团资金计划管理，建立流动性管理系统加强集团流动性风险管控，建设利率汇率管理系统加强集团市场风险集中管理。
二是提升“省钱”功能，以“集团整体利益最优化”为原则和准绳，建立集团资产负债管理系统，综合运用税收统筹、差异化定价等手段和工具，实现集团资产负债管理最优化。建立融资管理系统，将各类型融资纳入统一监测管理，不断优化融资结构，拓宽低成本融资渠道，有效降低集团融资成本。
三是提升“赚钱”功能，搭建资金定价系统和产品定价系统，通过差异化定价推动差异化金融服务，将集团战略规划和产业政策导向纳入定价因素，运用定价工具传导集团发展战略和产业政策。组建客户服务团队，以助力和引领成员企业获得财务成功作为服务目标，通过定制化、专业化和差异化金融服务，全力为成员企业创造价值，真正做到凡是“成员企业有需求” ，财务公司就“有能力整合资源予以解决” 。

特别声明：本站内容均来自网友提供或互联网，仅供参考，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系，我们将在24小时内删除。